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I Promotori Finanziari

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Il Promotore Finanziario e il Consulente Finanziario Indipendente

I promotori finanziari sono professionisti che propongono agli investitori, grandi e piccoli, gli strumenti finanziari di Banche, SIM (Società di Intermediazione Mobiliare) e SGR (Società di Gestione del Risparmio).

La figura del promotore si distingue, pertanto, in maniera netta da quella del consulente finanziario dal momento che opera in rappresentanza di uno specifico intermediario abilitato, che sia esso una Banca, una SIM o una SGR. 

Al pari dei consulenti finanziari, i promotori propongono ai propri clienti gli investimenti che ritengono più conformi alla situazione patrimoniale di ogni investitore, tuttavia tale scelta avviene all'interno di un limitato ambito essendo essi vincolati a vendere esclusivamente prodotti finanziari per conto della società alla quale sono legati.

Dove

I promotori finanziari hanno minore libertà di scelta rispetto ai consulenti indipendenti, i quali possono consigliare ai propri clienti prodotti e strumenti finanziari di società diverse, ma al contempo hanno il vantaggio d'operare per conto di una Banca, di un'Assicurazione o di una Società di Investimenti note.

I piccoli risparmiatori che non hanno particolare dimestichezza con titoli, cedole, azioni e obbligazioni è verosimile si rivolgano innanzitutto alla propria Banca, nella quale hanno depositato i risparmi nel corso degli anni.

Il consulente è così visto come un rappresentante di un'istituzione ritenuta affidabile, al quale affidarsi in serenità.

Parlando di denaro è, tuttavia, sempre doveroso prestare la massima attenzione sia alle incognite insite nelle operazioni più promettenti ed al contempo più azzardate, sia alle commissioni da versare per procedere agli investimenti, le quali possono pesare in maniera molto significativa.

 

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